Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì?

Bài viết Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì? thuộc chủ đề về Giải Đáp Thắc Mắt thời gian này đang được rất nhiều bạn quan tâm đúng không nào !! Hôm nay, Hãy cùng https://cctechvietnam.vn/hoi-dap/ tìm hiểu Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì? trong bài viết hôm nay nhé ! Các bạn đang xem chủ đề về : “Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì?”

Đánh giá về Chuyên Viên Tư Vấn Tài Chính Là Ai? Công Việc Của Họ Là Gì?


Xem nhanh
HIỂU VỀ CÔNG VIỆC TƯ VẤN TÀI CHÍNH - TƯ VẤN BẢO HIỂM LÀ LÀM GÌ - NGHỀ TƯ VẤN TÀI CHÍNH P2 || Võ Ngọc Tự BVNT

- Công việc này có thu nhập như thế nào?
- Việt Nam có phải thị trường tiềm năng?
- Tôi chưa có kinh nghiệm, liệu công việc này có phù hợp?
- Thời gian làm việc linh hoạt hay cố định?
👉 Tất cả câu trả lời sẽ có trong đoạn video ngắn sau đây.

‼️ Đừng lắc đầu từ chối khi cơ hội đang chờ các Bạn nắm lấy.
✅ Đừng bỏ lỡ tất cả những cơ hội tuyệt vời khi làm việc tại Bảo Việt Nhân thọ
💯 Rất nhiều người đã chọn trở thành Tư vấn tài chính tại Bảo Việt Nhân thọ.
BẠN THÌ SAO⁉️

Bảo Việt Nhân thọ bảo vệ, nâng đỡ và biến những mong ước trở thành hiện thực.
...
Nếu bạn Muốn tham gia làm tư vấn viên Tài chính hay phân vân giữa các sản phẩm bảo hiểm, hãy để lại lời nhắn cho chúng tôi.
_________________
Nơi giúp Bạn hiểu hơn về Kiến thức - Nghề bảo hiểm và Tài chính cá nhân.
CAM KẾT: Tư vấn Chuẩn theo điều khoản hợp đồng, đúng nhu cầu, tư vấn pháp lý, phân tích hỗ trợ hợp đồng cũ.
Kết nối ngay: Zalo: https://zalo.me/0903550090

Đăng ký kênh để không bỏ lỡ những nội dung mới nhất:
- Facebook: https://www.facebook.com/zalohavietnam.vongoctu
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@zalohavietnam
- Kênh Youtube: https://www.youtube.com/c/vongoctuofficial

THAM GIA NHÓM HỖ TRỢ:
Tìm hiểu nghề, làm Cộng tác viên: https://zalo.me/g/eazcjk448
Hỗ trợ chuyên môn dành cho Khách hàng: https://zalo.me/g/rywzou352
#vongoctu​ #zalohavietnam #baohiemnhantho #giaiphapbaohiem
Nguồn: https://youtu.be/Ez7WaBMWEpA
___
⛱ Võ Ngọc Tự - NGƯỜI CHIA SẺ ! ⛱
Hotline: 0943997768 - 0903 55 00 90
Zalo: https://zalo.me/0903550090
Góc nhìn: https://vongoctu.wordpress.com/
Facebook cá nhân: https://www.facebook.com/vongoctu132/
___
#tuvanbaohiem #nghebaohiem #hieuvebaohiem #dichvubaohiem
#feedbackbaoviet #tamnhinbaoviet #TeamTamNhin
#baoviet #baovietnhantho #BaoHiem

chuyên viên hỗ trợ tài chính

Sau biến cố do COVID-19 gây ra nên, từ khóa “tài chính” trở thành chủ đề nóng hổi được thường xuyên người quan tâm.

Mọi Người Xem :   Những thông tin hữu ích về quyền lợi của bảo hiểm hưu trí

không những đối với các cá nhân mà các công ty cũng bắt đầu thắt chặt mảng tài chính trong bộ máy của mình để đảm bảo mọi thứ hoạt động trong mức chi tiêu cho phép.

Cũng vì lẽ đó mà ngành tư vấn tài chính được các sinh viên và người mới đi làm “săn đón” nhiều hơn trước kia.

Vậy tư vấn tài chính là gì? Chuyên viên hỗ trợ tài chính là ai và đảm nhiệm gói công việc ra sao? Đâu là những bắt buộc đặc thù đối với ngành nghề này?

Cùng Glints trả lời những câu hỏi trên để bạn có nền tảng vững chắc để theo đuổi ngành nghề này nhé!  

Mục Lục

tư vấn tài chính là gì?

Trước hết, ta cần tìm hiểu tư vấn tài chính là gì. Nói một cách dễ dàng, tư vấn tài chính là vận dụng những kiến thức, am hiểu sâu rộng của mình trong lĩnh vực tài chính để mang đến những lời khuyên thiết thực cho khách hàng.

chuyên viên hỗ trợ tài chính là gì tư vấn tài chính là gì

Công việc này yêu cầu những kiến thức chuyên môn, kỹ năng và cả góc nhìn trong lĩnh vực. Điều này đòi hỏi người thực hiện công việc tư vấn tài chính phải có sự am hiểu nhất định về chứng khoán, thuế, tài chính, hưu trí, bảo hiểm và các chiến lược đầu tư ngắn hạn – dài hạn.

Chuyên viên tư vấn tài chính là gì? 

Chuyên viên hỗ trợ tài chính chính là “cánh tay phải” của Doanh nghiệp, công ty trong việc quản lý của cải/tài sản và đầu tư tài chính. và cạnh đó, họ còn phải đảm đương các vấn đề liên quan từ phía khách hàng như: khoản tài chính, đầu tư, bảo hiểm,… 

các loại hình tư vấn tài chính hiện nay 

Ngành nghề hỗ trợ tài chính không bó hẹp trong một cách thức, mà có nhiều nhánh rẽ khác nhéu. Thế nhưng, có hai loại hình tư vấn tài chính thường nhật hiện nay, đó là:

  • sản phẩm tư vấn tài chính cá nhân
  • sản phẩm tư vấn tài chính Doanh nghiệp

sản phẩm tư vấn tài chính cá nhân

Cái tên nói lên tất cả. Chuyên viên tư vấn tài chính cho cá nhân sẽ nhằm mục đích chính là giúp khách hàng quản lý và phát triển tài chính của riêng họ. Điều này bao gồm các cách thức tư vấn về thuế, bảo hiểm, dòng tiền, nợ,…

Mọi Người Xem :   Xe kéo Rơ moóc là gì? Bằng nào lái được những loại xe này?

Đồng thời, họ cũng sẽ giúp các cá nhân xác định đúng mục tiêu quản lý tài chính để từ đó thu lại nhiều lợi nhuận nhất có thể từ nguồn lực tài chính của mình.

sản phẩm tư vấn tài chính Doanh nghiệp

Khác với hình thức tư vấn tài chính cá nhân, các chuyên viên tư vấn tài chính cho công ty sẽ đảm nhiệm các công việc để giúp công ty quản lý và phát triển tài chính từ các hoạt động kinh doanh. Điều này đòi hỏi các chuyên viên phải có gói công việc chuyên sâu hơn, cụ thể như:

  • Xác định và phân tích nguồn vốn và lợi nhuận, từ đó vạch ra mục tiêu, kế hoạch lâu dài cho công ty.
  • Cân nhắc từng hạng mục tài chính của Doanh nghiệp: đâu là hạng mục có tiềm năng “sinh nở” về mặt tài chính; đâu là hạng mục đang “ngốn” nhiều ngân sách của công ty.
  • Đưa ra những lời khuyên để công ty thoát khỏi các vấn đề điều kiện hiện nay trong vận hành kinh doanh,…

Công việc cụ thể của một chuyên viên hỗ trợ tài chính là gì?

Dù có các nhánh nhỏ khác nhéu, song công việc của chuyên viên hỗ trợ tài chính, về cơ bản, là đưa ra những lời khuyên để giúp khách hàng quyết định cách dùng nguồn lực tài chính một cách đúng đắn để đạt được mục tiêu đề ra ban đầu. Dưới đây là một vài đầu việc cụ thể mà chuyên viên tài chính phải thực hiện:

  • Tổng hợp thông tin về dòng tiền, thu chi, ngân sách, thuế má, rủi ro tài chính,… của khách hàng.
  • Vạch ra kế hoạch dùng các nguồn lực tài chính hiệu quả để khách hàng cân nhắc thực hiện.
  • Đưa ra những lời khuyên xác đáng dựa trên những thông tin đã thu thập được để đảm bảo rằng chúng sẽ mang đến lợi nhuận cho khách hàng.
  • Giải đáp toàn bộ thắc mắc của khách hàng về kế hoạch đầu tư tương đương những câu hỏi liên quan đến lĩnh vực tài chính.
  • Báo cáo các kết quả đạt được sau khi thực hiện các lời khuyên về mặt tài chính. Nếu vẫn chưa đạt được mục tiêu đề ra, các chuyên viên hỗ trợ tài chính phải tiếp tục vạch ra những kế hoạch, chiến lược khác.
  • Tìm kiếm nguồn khách hàng mới mẻ và tiềm năng.
  • Theo dõi chiều hướng thị trường tài chính trong Hiện tại, tương đương có những nhận định, tiên đoán về lĩnh vực này trong tương lai gần và xa.

✅ Mọi người cũng xem : lão hóa ngược là gì

Các kỹ năng cần có của một chuyên viên hỗ trợ tài chính 

Để trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính, bên cạnh kỹ năng chuyên môn về lĩnh vực tài chính, bạn cần sở hữu một số kỹ năng dưới đây để thực hiện tốt công việc của mình. chi tiết như:

Mọi Người Xem :   Văn hóa giao thông là gì? Thực trạng và các cách thức xây dựng văn hóa giao thông?

Kỹ năng truyền đạt và thuyết phục khách hàng

Sẽ không mấy đơn giản để khách hàng tin tưởng bạn ngay từ lần đầu tiên, bởi những lời tư vấn của bạn có thể ảnh hưởng đến sự thành bại của Doanh nghiệp họ trong hiện nay và cả tương lai.  Thế nên, hãy luôn xác định tâm thế rằng khách hàng sẽ luôn nghi hoặc trước những lời tư vấn và lời khuyên của bạn.

tu van tai chinh Kỹ năng cần có của chuyên viên hỗ trợ tài chính

Câu hỏi đặt ra ở đây là làm thế nào để có khả năng truyền đạt thông tin để khách hàng thực sự hiểu và được thuyết phục bởi kế hoạch của bạn? Trên hết, bạn cần truyền tải thông tin một cách chính xác, khúc chiết và nói đúng vào trọng tâm. Hãy luôn kiên nhẫn trước những câu hỏi, khúc mắc của khách hàng trước kế hoạch của bạn.

Đọc thêm: Kỹ Năng Mềm Là Gì? 7 Kỹ Năng Mềm rất cần thiết Giúp Bạn Thành Công Trong Công Việc

Quản lý, sắp xếp sổ sách

Đối với một chuyên viên hỗ trợ tài chính, thông thường bạn sẽ phải làm việc với thường xuyên bên liên quan. Chính do đó mà việc quản lý sổ sách một cách gọn gàng và cẩn thận là vô cùng quan trọng. Tưởng chừng chỉ là một việc nhỏ, nhưng việc sắp xếp các loại hồ sơ sẽ giúp bạn tiết kiệm thời gian của chính mình và của khách hàng. 

Đạo đức nghề nghiệp của chuyên viên hỗ trợ tài chính

Ngành nghề nào cũng sẽ có những cám dỗ, đặc biệt với những ngành liên quan đến chuyện tiền bạc. Để tránh sa vào lòng tham của chính mình, bạn nên thiết lập lý trí mạnh mẽ và vạch ra những nguyên tắc nghề nghiệp nằm lòng. 

Có cái nhìn thấu đáo, biết rõ đúng sai sẽ giúp bạn tránh đưa ra những quyết định có lợi cho bản thân từ việc trục lợi người khác. Để có thể xây dựng sự uy tín và đạo đức nghề nghiệp vững chắc, bạn cần đặt lợi ích của khách hàng lên hàng đầu. 

Kết luận

Tóm lại, ngành nghề hỗ trợ tài chính nói chung và chuyên viên hỗ trợ tài chính nói riêng là một công việc không mấy đơn giản – khó ở cả kỹ năng chuyên môn lẫn đạo đức nghề nghiệp. Để có thể trở thành một chuyên viên tư vấn tài chính giỏi và được tín nhiệm, bạn phải trau dồi cả kiến thức ngành nghề lẫn giữ một lý trí vững vàng để tránh sa vào cạm bẫy.

Tác Giả

ứng tuyển tại glints
tải mẫu cv file word


Các câu hỏi về chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm là gì


Nếu có bắt kỳ câu hỏi thắc mắt nào vê chuyên viên tư vấn tài chính bảo hiểm là gì hãy cho chúng mình biết nhé, mõi thắt mắt hay góp ý của các bạn sẽ giúp mình cải thiện hơn trong các bài sau nhé

Related Posts

About The Author

Add Comment